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国债逆回购到底是什么?一文搞定

时间:2017-11-21 11:49 来源:股窜网 作者:股窜网 阅读:
一、什么是国债逆回购?
简单的回答就是:逆回购就是客户放弃一定时间内的资金使用权,在约定时间内按成交时确定的利率获取利息收入的一种投资品种。

那么国债逆回购就是:在股票账户中,将资金通过国债回购市场拆出,以约定的利率出借资金,并在约定时间获得本钱和利息。其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。逆回购的安全性超强,等同于国债。

以国债逆回购利率(GC001)为例子,12月27日下午直接飙升至33%,也就是你在这个位置把10万块钱借出去,明天就可以拿到年化33%的利息跟本钱,当然“001”代表的是一天的逆回购,要除以360天。你可以赚到100000*33%/360=91.67元。

沪市的门槛稍高:

10万元起,10万的整数倍申购,最高不超过1000万(代码以“GC-”开头)

深市的门槛轻松迈过:

1000起!1000的整倍数递增,没有最高限额。(代码以“R-”开头)

注:R-001就是一天逆回购,R-002为两天。

二、为什么要做逆回购?
逢年过节的“必备佳品”
统计来看,2012年以来,国债逆回购已成为短期稳健理财市场的一个重要交易品种,未来股市低迷时,或是每逢季末、年末、长假前,其都可能成为备受稳健投资者青睐的投资理财对象。实乃是逢年过节的“必备佳品”,绝对称得上市场低风险产品中收益率最高的品种!

2016年9月29日,国庆节前夕,隔夜国债逆回购利率(GC001)年化利率收于35.41%。
2015年2月10日,腊月22日,隔夜国债逆回购利率(GC001)年化利率最高达35%。
2014年12月18日,元旦前夕,隔夜国债逆回购利率(GC001)年化利率收于24%
2013年12月30日,元旦前夕,隔夜国债逆回购利率(GC001)年化利率最高达35%。


而且不影响你买股票,到期日开盘前本金+利息会自动回到的账户。

三、具体操作过程
客户可在交易时间通过股票交易软件委托。

1、你需要有一个股票账户。
2、最少准备1000元(深市)/10万元(沪市)
3、打开软件,选择卖出,输入逆回购代码,价格为年化利率。


下面输入的是沪市1天逆回购的代码,代码是204001。
我们看到卖出价格3.67,也就是说现在的利率是3.67%。


你没看错!就是卖出。

为什么是卖出?逆回购其实就是你把钱借给市场先生,市场先生把国债抵押给你。往外借钱,钱也就相当于商品卖出。

上海证券交易所债券回购交易最小报价变动为0.005或其整数倍;
深圳证券交易所债券回购交易的最小报价变动为0.01或其整数倍。
(注:不同的交易软件呈现的界面和方式可能会有差异)

四、逆回购的优点有哪些?

1、风险小

卖出时你输入的价格是约定的折算后的年利率,一旦成交,收益率就固定了,不像货币基金可能哪天黑你一下。这种违约基本不可能了,萝卜章事件应该不会发生。

交易对手是结算中心,如果融资方到期不能按时还款,结算中心会先垫付资金。

2、操作方便

打开股票账户直接购买,操作方便快捷,到期资金自动到账滴哟!浙商客户可以在汇金谷自行操作,如果不懂就直接询问客服95345。

3、收益还不错

逆回购的收益率跟市场的资金面有关,资金面越紧张,市场越需要钱,逆回购的收益率越高。就像2016年12月27日GC001直接就涨到了33%

4、手续费低!

逆回购也是有点手续费的,不过非常低,每10万元1天收费1元(粗算一下就是十万分之一),按天计息,30元封顶。

值得注意的是,收益减佣金才是实际收益,因此一般不建议在低于5%的时候操作。而且,偶尔操作即可!但,可以时常留意国债逆回购的收益,等待时机用大资金进入做短期获利。

5、刺激!

涨跌幅一天翻倍/腰斩不是事。虽然不是本金涨幅,但是看着爽。逆回购从历史走势看,过一段就有一次机会,高的能达到40个点,这时不时下场玩几把,是不是很爽。

五、整理了一份代码及手续费



可以看出,上海的代码也人性化,10日以内的代码统一为20400X,X是几就是几天,深圳1天代码是131810,7天是131801,完全没有规律。大家注意点就是了。
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