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基金的风险和类别 两招快速识别

时间:2020-09-25 12:07 来源:股窜网 作者:gucuan 阅读:
市场的基金有很多种,别人有时候也会给你推荐一两只基金,这些基金到底怎么区分,属于哪类型的基金,如果这个问题不能解决就把握不了风险程度,有可能本来想买稳健一点的基金,结果买了波动特别大的,小心脏受不了。今天,我们就来讲讲当你拿到一只基金怎么快速分辨出它的类型和风险程度。

1、基金名字或透露基金类型和风险程度

举几个例子:易方达中小盘混合,嘉实新兴产业股票,南方医药保健灵活配置,易方达中证500ETF联接A,鹏华增值宝货币,安信稳健增值。

像上面这些基金,多多少少从基金名字中就看出基金的类型和风险程度。比如名字带了个“混合”,意味着大概率是混合型基金,名字带了个“股票”那就是股票型基金或者是混合型基金,所以基金名字带这两个词语的,都会参与股票的投资,比例也不会太少。虽然说有偏债券的混合型基金,但是市场上偏股的明显要多不少。遇到这两个词语,如果你太厌恶风险了,谨慎小心避开就对了。

“灵活配置”,当你遇到这个词语,如果你还是喜欢稳稳的,也可以绕开了。灵活配置的意思就是配置灵活,哈哈。随时根据市场的情况调整股票仓位比例,风险都不小。有些灵活配置型基金调仓率很高,比一般的混合型股票型还要频繁。因此,遇到这个词语如同见到“股票”。

“中证500”,也不只是这个词语,还有“上证50”和“创业板”等等,遇到这些词语的基金也是投资股票市场的。这些叫指数型基金,跟指数的涨跌是一致,吻合程度就跟基金经理能力有关系了。也有不一致的,会在基金名字加个“增强”,这种就是儿子想比老子更强的,它想比对应的指数涨得更好,当然一不小心也比指数跌得更惨。

基金名字带个“货币”,那基本上就是货币基金了。有时候货币基金的名字会带个“某某利”,比如南方天天利货币B。或者名字带个“某某宝”。名字取得跟银行的短期理财产品很像。

如果基金名字带“稳健”或者“增值”,一般意味着波动比较小,有可能是货币基金和债券基金。偏债的混合型基金有时候也会用“增值”,但那也是混合型基金中波动很小的基金。因此遇到这两个词语,往往也是意味着基金的波动可能非常小。

当然,以上通过基金名字看出风险程度和基金类型需要有一定的经验,或作为初步鉴定。真正把握波动程度还要掀开基金的持仓来看,接下来我们一起来看看基金持仓看风险。

2、通过基金持仓看风险和类别

拿到一只基金,就在某基金网或者天天基金输入查一下。

我们可以看到如果某只基金的持仓前十就有77%的股票了,很明显就是混合/股票型基金,风险不小,波动挺大。非常厌恶风险的就赶紧避开。

如果你用的是某基金网的手机软件,可以直接查看基金资产的投资比例,这个就更加明显了,如下图所示:

从基金持有债券的比例可以看出,就是偏债型的基金。几乎是投资债券,股票只是少数,会有小小波动,如果要保本的也请避开。风险会比银行的短期理财产品和完全投资债券的基金要高一点,但是也不至于像股票型基金那样天天剧烈波动。像这类型基金,不要奢望它能一天涨几个点,也不要因为人家一天就涨跌零点几个点甚至零点零几就说这只基金不行。

一种特殊情况需要说一下的是,如果债券持仓比例达到120%等这种超过100%的,有可能是加杠杆的债券基金,也就是这基金对外借钱一起投了债券,波动也会比不加杠杆的要大。

当然,一些投资比较复杂的基金还需要看多方面的信息。但是,用上面两个方法,特别是看持仓比例,基本上可以识别出很多基金的类型和风险程度。
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